AML informácie pre klientov

Pri poskytovaní vybraných finančných a realitných služieb sú príslušné subjekty povinné dodržiavať povinnosti vyplývajúce zo zákona č. 297/2008 Z. z. o ochrane pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a o ochrane pred financovaním terorizmu.

Tieto pravidlá sa označujú ako AML/CFT.

1. Kedy sa AML povinnosti uplatňujú

AML povinnosti sa môžu uplatniť najmä pri:

• finančnom sprostredkovaní,
• investíciách,
• životnom poistení,
• úverových a hypotekárnych službách,
• vybraných realitných činnostiach,
• ďalších prípadoch ustanovených právnymi predpismi.

2. Identifikácia klienta

V prípadoch stanovených zákonom môže byť klient požiadaný najmä o:

• meno a priezvisko,
• rodné číslo alebo dátum narodenia,
• adresu pobytu,
• štátnu príslušnosť,
• druh a číslo dokladu totožnosti,
• ďalšie údaje potrebné na zákonnú identifikáciu.

3. Právnické osoby

Pri právnickej osobe môžu byť zisťované najmä:

• obchodné meno,
• sídlo,
• IČO,
• osoba oprávnená konať za spoločnosť,
• vlastnícka a riadiaca štruktúra,
• konečný užívateľ výhod.

4. Overenie totožnosti

V zákonom stanovených prípadoch je potrebné identifikáciu klienta overiť prostredníctvom dokladu totožnosti alebo iným zákonom dovoleným spôsobom.

5. Konečný užívateľ výhod

Pri právnickej osobe alebo inom subjekte môže byť potrebné identifikovať konečného užívateľa výhod a prijať primerané opatrenia na overenie získaných informácií.

6. Politicky exponované a sankcionované osoby

V rámci AML kontroly môže byť zisťované, či klient, osoba konajúca za klienta alebo konečný užívateľ výhod je politicky exponovanou osobou alebo osobou, na ktorú sa vzťahujú medzinárodné sankcie.

7. Pôvod finančných prostriedkov

V závislosti od konkrétneho prípadu a vyhodnoteného rizika môžu byť požadované informácie o:

• účele požadovanej služby,
• povahe obchodného vzťahu,
• podnikateľskej činnosti klienta,
• pôvode finančných prostriedkov,
• pôvode majetku.

8. Povinnosť klienta poskytnúť súčinnosť

Klient je povinný poskytnúť informácie a doklady potrebné na vykonanie zákonom stanovenej starostlivosti.

9. Spracúvanie osobných údajov

Osobné údaje spracúvané na AML účely sa spracúvajú predovšetkým z dôvodu plnenia zákonnej povinnosti.

10. Poskytovanie údajov

V zákonom stanovenom rozsahu môžu byť údaje poskytnuté najmä:

• príslušnému finančnému agentovi,
• samostatnému finančnému agentovi,
• finančnej inštitúcii,
• Národnej banke Slovenska,
• Finančnej spravodajskej jednotke,
• ďalším oprávneným orgánom verejnej moci.

11. Uchovávanie AML dokumentácie

AML údaje, dokumenty a záznamy sa uchovávajú počas lehôt ustanovených príslušnými právnymi predpismi.

12. Prevádzkovateľ